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引领高端财富管理与传承德盈华叶家族办公室正式起航

发布时间:2020-01-14 18:10:04 阅读: 来源:开袋机厂家

人民币“入篮”SDR,中国消费者持人民币直接境外旅游、购物和投资的梦想或将实现。不过,随着人民币成为全球主要储备货币,人民币汇率走势在降低有形之手干预的同时,也将面临着受外部冲击会更猛烈的风险。这对于国人来说,迷雾重重的资本市场对他们的财富管理与传承又提出了新的挑战。

“要想实现财富的保值、增值、传承,就必须科学合理的规划、运用和管理。企业家要趁有能力的时候为未来作提前规划和储备,准备与生命等长的现金流,对抗一切风险,让一辈子无忧,实现平衡人生,永续经营,世代贵族”。在11月27日召开的德盈华叶家族办公室广州启航暨“当传统新贵遇上罗斯柴尔德”财富管理新思维研讨会上,德盈华叶金融投资股份公司首席执行官杨启香指出。

家族办公室生逢其时

德盈华叶家族办公室首席顾问冯雅格在广州启航仪式上分享包括罗斯柴尔德等海外家族财富管理的经典案例改革开放以来,第一代创业者们经历事业的快速发展,已经完成财富的积累。目前,国内高净值人群规模已过百万。然而,“中国的富人数量排名全球第二,但我们的金融服务相比发达国家而言却仍处于初级和原始的水平。”杨启香指出。

随着国内高净值人群的不断增长,家族成员的经营管理、资产分配、继承和培养以及整个家族内衍生的各项需求的与日俱增,对家族办公室服务的需求也将快速增长。

有鉴于此,“德盈华叶家族办公室应运而生,依托全球最大的独立理财服务商之一的美国万利理财集团以及私人银行平台纽约梅隆银行,携手前罗斯柴尔德家族私人银行高管等在内的众多海内外行业精英,为更多高净值家庭提供全方位的高端家族办公室服务。”德盈华叶金融投资股份公司董事长孔小军表示。

据了解,早在2007年,德盈华叶就开始着手在海外布局财富管理市场,与全球顶尖的基金公司、保险公司、私人银行、信托公司等国际金融机构开展紧密而深入的合作。

通过八年沉淀,德盈华叶家族办公室通过布局在全球的金融投资平台,利用家族企业治理及传承、税务筹划、家族财富管理等八大系统,业已形成全球一站式互联网基金、保险、财商教育、财富管理、资产管理等贯通海内外金融市场的五大业务领域。

比如,为国内的高净值家族提供风险分散的财富管理方案,使其可以不出国门,就能分享到全球最优秀公司的增长红利,德盈华叶家族办公室利用家庭信托业务还可以帮助客户进行资产的所有权和使用权分离,从而规避各种风险,实现资产放大、投资、移民、子女留学、海外置业等财富管理目标。

资产多维管理助力家族基业长青

据了解,家族办公室的根源据说可追溯至十五世纪左右在欧洲的十字军东征,贵族带兵打仗前将财富委托其他贵族帮助打理,由此形成常态之后出现了一些专门为贵族打理财富的机构。18世纪英国的工业革命带来了长期的繁荣,也创造巨大的社会财富,随后不久出现了专门为在此期间暴富的家族管理财富的商业机构,称之为家族办公室。

上海高级金融学院金融学副教授吴飞指出,“家族办公室是一个由相关领域专家组成,专注于一个财富家族的投资及私人需求等事务的私人公司。超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题,还有很多软性问题,比如是家族和睦、家族教育、慈善、礼仪、管家服务等财富管理功能。”

通常情况下,国人在进行财富保全与增值时,一般首先想到的是在各类金融机构购买标准化的理财产品。然而,随着这部分高净值人群步入退休的年龄,他们依然还存在很多问题亟待解决。

这些问题包括,“在宏观上,我们的社会财富缺乏制度和法律保障;以投资和发展为财富导向的私人财富管理缺失;错误的财富观念导致民众忽略了财富管理本质是风险的管理;法律体系不完善,对私人财产保护的法律稳定性差,法律手段严重滞后;财富管理手段、产品、法律关系混乱、边缘不清晰,缺少系统对冲,持续增长难以保证;而在微观上,"富一代"的创富经验无法在下一代身上复制,这就导致了许多财富传承问题。“杨启香表示。

杨启香指出,“家族传承需要专业的团队,不仅包括财富管理,而且还包括懂得国内外法律、税务、财务,乃至家族理念、家庭价值观传承等各方面知识的专业人才,而不是仅靠理财经理推荐投资品种解决单一的财富管理问题。

德盈华叶家族办公室将西方成熟的传承方案与中国特色相结合,为中国高净值家族率先带来国际化的财富管理理念和科学的家族传承体系。秉承“世界财智、中国领航”为主旨,贯彻“五位一体”的家族传承生态服务系统,其内涵是:围绕超高净值家族,建立包含财富的传承,家族理念的树立、家族关系的延续、家族知识的转移、家族企业的交接等五个维度的综合服务,透过全面、实用的方法,为中国超高净值家族在可持续传承这条道路上正确导航。

针对中国家族企业接班人缺乏及中国家族服务高端国际化人才不足的现状,德盈华叶家族办公室在业内还率先启动了国际财富传承师“千人计划”及“卓越家族领袖”培养计划,与香港传承学院开展合作,按照系统逻辑培养一批有国际视野、有实践经验、有综合能力的国际财富传承师及家族企业领袖,打造中国首批卓越家族接班人。

当下,“我们所面临的近乎为零的低利率环境和高债务发行(导致收益率降低)是导致大量货币投入到资本市场的催化剂,到了某种程度后,现金流的再平衡将会发生,这将会造福那些在多种资产类别中寻求回报的保守投资者和注重资产平衡的人。“前罗斯柴尔德家族香港私人银行CEO、现任德盈华叶家族办公室首席顾问的冯雅格先生表示。

未来,冯·雅格先生将带领德盈华叶家族办公室高端财富管理团队,以“缔造东方贵族,传承百世幸福”为使命,以打造中国卓越的家族财富管家为目标,集合社会各方的力量和智慧,为家族企业提供全面而深入的专业意见,为行业探索标准,引领整个行业帮助越来越多的中国家族共同成长,实现“基业长青、世代传承”的美好人生目标。

(责任编辑: HN666)

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